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年金分割

合意分割|決め方と手続きの流れ

弁護士法人ALG 執行役員 弁護士 谷川 聖治
この記事の監修
弁護士 谷川 聖治
弁護士法人ALG&Associates 執行役員

「年金分割制度」という言葉を耳にしたことがある方もいらっしゃるかと思います。

年金分割制度とは、離婚する夫婦が受け取るそれぞれの厚生年金部分について、不平等を解消するように調整する制度です。

この年金分割制度には「合意分割」と「3号分割」の2種類がありますが、本記事では、合意分割制度に焦点を当て、制度の内容や注意点、手続きの方法等について解説します。

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年金分割の合意分割とは?

合意分割とは、厚生年金保険料を多く納める配偶者の納付実績を、離婚する夫婦の合意又は裁判手続きによって決めた按分割合で分割し、他方の納付実績に加える制度です。なお、夫婦間の公平を図る制度であるため、按分割合は、最大で2分の1までとされています。

なお、平成19年4月1日から施行された制度ですが、3号分割と異なり、その対象には施行前の婚姻期間における保険料の納付実績も含みます。

3号分割との違いは?

合意分割と3号分割は、年金分割の按分割合やその決め方、請求権者等の点で異なります。下記ページにて3号分割についても説明しているので、こちらの記事も併せてご覧ください。

さらに詳しく
3号分割とは

合意分割をするために必要な要件

合意分割をするためには、次の要件を満たす必要があります。

  • ①婚姻期間中の厚生年金保険の納付記録があること
  • ②平成19年4月1日以降に離婚、または内縁関係を解消していること
  • ③当事者双方の合意又は裁判手続きにより按分割合を決めたこと ※2分の1以内
  • ④請求期限を徒過していないこと ※原則として離婚日の翌日から2年

分割の割合をどのように決めるか?

合意分割の按分割合は、原則として離婚する夫婦の合意によって決められます。ただし、合意が難しい場合には、家庭裁判所に調停や審判を申し立て、裁判所の決定に委ねることになります。

合意分割を考えたら、まずは「情報通知書」の請求手続きをしましょう

合意分割の請求に向けて、「年金分割のための情報提供請求書」を年金事務所に提出し、「情報通知書」を取得しましょう。

情報通知書には、按分割合をはじめ、年金分割の請求に必要な情報が記載されているので、これに基づいて話し合いを進めることになります。

按分割合とは?

按分割合とは、年金分割の対象となる期間における、当事者2人の標準報酬額(保険料納付額)の総額に対する、分割を受ける側が分与され得る持分をいいます。按分割合の範囲は、①分与を受ける側の元々の持分が減少しないようにすること、②分与をする側の標準報酬額が、分割を受ける側の標準報酬額を下回らないようにすることといった2点に配慮して決められます。

なお、按分割合を2分の1以上にすることはできません。

合意分割の話し合いが進まないときは弁護士への相談がお勧めです

合意分割を受けるためには、相手方に合意してもらう必要がありますが、離婚するほどに関係が悪化している相手から合意を得たり、書類作成の協力を得たりするのは難しいかもしれません。その場合、裁判所の手続きを利用することになりますが、調停や審判は煩雑な手続きですし、自力で進めるには手間がかかります。

そこで、弁護士の出番です。弁護士は、代理人として依頼者に代わって相手と話し合い、必要書類の準備といった諸手続きを進めることができます。また、話し合いによる合意が難しければ、依頼者に代わって調停や審判手続きを進めます。弁護士は、当事者の関係性に応じてより進めやすい方法を選択し、年金分割の請求を進められます。当事者同士で年金分割の話をしたくない、または話ができない場合には、弁護士へのご相談、ご依頼をご検討ください。

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合意分割の手続きの流れと必要書類

合意分割は、以下の流れに沿って請求します。

  1. 「年金分割のための情報提供請求書」を提出し、「情報通知書」を受け取る。
  2. 通知書の情報を基に、話し合い又は裁判所の手続きで「按分割合」を決定する。
  3. 後述する必要書類を年金事務所に提出し、合意分割請求(標準報酬改定請求)を行う。
  4. 「標準報酬改定通知書」を受け取る。

提出する書類によっても、必要な手順は異なります。年金分割の手続きについて、詳しくは下記の記事をご覧ください。

さらに詳しく
合意分割の手続き方法

必要書類

合意分割をするためには、下記の書類が必要になります。

  • 標準報酬改定請求書
  • 分割をする旨と按分割合が示された書類
    当事者の合意による場合:年金分割合意書、公正証書、認証を受けた私署証書等
    裁判所の決定による場合:調停調書、審判書等
  • 戸籍謄本もしくは当事者それぞれの戸籍抄本
  • 年金手帳または基礎年金番号通知書
  • 本人確認書類

(代理人を立てる場合)

  • 代理人の本人確認書類
  • 委任状
  • 委任者の印鑑登録証明書

合意分割を考える際の注意点

合意分割をする際には、分割の対象や請求手続きの期限等に注意しましょう。

対象となる年金

年金分割は、厚生年金の保険料部分を対象とします。年金分割の対象とならない年金もあるので、注意が必要です。詳しくは下記の記事をご覧ください。

対象となる期間

婚姻期間のうち、対象となる年金に加入していたすべての期間です。

手続きの期限

年金分割の請求期限は、離婚日の翌日から数えて2年間です。なお、離婚後に元配偶者が亡くなった場合は、亡くなった日から1ヶ月以内に短縮されます。

また、例外的に、請求期限が到来する前に調停や審判を申し立て、期限の直前もしくは期限後に結果が確定した場合には、調停成立または審判確定の日から1ヶ月間以内までに延長します。

年金を分割した場合いくらになるか?

年金分割は複雑です。事案ごとに事情が異なるので、受け取ることのできる金額は一律ではありません。

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合意分割の交渉や手続きは弁護士にお任せください

合意分割をするためには、協議によって合意するか、調停や審判を申し立てる必要があります。こうした手続きをスムーズに進めるためには、法的な知識が不可欠です。この点、法律の専門家である弁護士は、合意分割の手続きに精通していますし、ご依頼者様に代わって手続きを進めることができます。

また、協議や調停によって按分割合を決める際にも、説得力のある主張をすることが必要です。ましてや裁判所に判断を委ねる審判では、裁判官に主張を納得させなければなりません。この点に関しても、弁護士は交渉力に長けるので、安心して任せることができます。

年金分割の問題をスムーズに解決するためにも、合意分割の手続きや交渉は弁護士にお任せください。ご満足いただける結果を導くために、尽力いたします。

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